电信诈骗分析研判报告怎么写2篇

电信诈骗分析研判报告怎么写2篇电信诈骗分析研判报告怎么写　电信诈骗调研报告　电信诈骗犯罪与传统诈骗犯罪相比,具有其特殊性,其社会危害性巨大，下面是学习啦小编给大家带来的电信诈骗调研报告，欢迎阅下面是小编为大家整理的电信诈骗分析研判报告怎么写2篇,供大家参考。

篇一：电信诈骗分析研判报告怎么写

　 电信诈骗犯罪与传统诈骗犯罪相比,具有其特殊性,其社会危害性巨大，下面是学习啦小编给大家带来的电信诈骗调研报告，欢迎阅读!

　电信诈骗调研报告篇 1

　报告从诈骗电话整体形势、诈骗电话类型、诈骗电话号源类型与归属、诈骗电话号源地域分析、电信诈骗攻击目标地域分析、诈骗电话攻击时间特点、电信诈骗识别力地域排行、电信诈骗典型案例拆解等角度，将当下猖獗的电信诈骗做了全方位解读。

　报告显示，仅 2016 年 8 月，360 手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话 34.3 亿次，平均每天拦截骚扰电话约1.11 亿次。其中，共拦截诈骗电话 4.45 亿次，占到了当月骚扰电话拦截总量的 13.0%，平均每天拦截诈骗电话约 1435万次。考虑到诈骗电话可能给用户带来的经济损失和其他严重后果，诈骗电话显然已经成为危害最为严重的骚扰电话类型。

　金融理财类与身份冒充类诈骗占比近七成

　据 2016 年 8 月 360 手机卫士用户的“吐槽信息”的统计分析显示，在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金融理财诈骗最多，占 43.2%，此类诈骗在北上广深等大城市尤其盛行;其次是身份冒充诈骗，占 25.2%。两类诈骗相加占比68.4%。在身份冒充类诈骗中，冒充电信运营商的诈骗数量

　最多，占比为 26.0%;其次是冒充领导，占 21.2%;排名第三的是冒充快递，占 14.3%。

　接到不认识的固定电话和 400/800 电话时，要多加小心!

　据 2016 年 8 月 360 手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫量的 56.0%;其次是400/800 电话，占比为 27.1%;手机呼出的诈骗电话占诈骗电话呼叫总量的 15.4%;此外，还有 1.2%的诈骗电话来自境外呼入。可见，固定电话和 400/800 号码更应该成为诈骗电话治理的重点对象。

　骗子们的作息很规律

　据 2016 年 8 月 360 手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：每周五到下一周的周一，每天诈骗电话呼叫量均超过了一周总量的 15%，而周二到周四的呼叫量则相对较低。报告认为造成这种情况的主要原因在于，周末很多人都会独自在家，有空闲时间，而且身边没有可以给自己提醒的人，被骗子成功诈骗的几率也就更高。骗子们也因此选择在周末来拨打更多的诈骗电话。

　不过从一天 24 小时的情况来看，骗子们的作息规律和普通人差不多。诈骗电话的高峰期出现在早上 8 点至 11 点，而晚上 10 点钟以后就相对较少，凌晨 1 点至 5 点是诈骗电话呼叫量的低谷期。此外，根据用户举报及媒体报道，报告

　还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗等 9 类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。

　此外，根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗等 9 类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。

　电信诈骗调研报告篇2

　电信诈骗犯罪的本质符合普通诈骗犯罪的原理，利用了网络、电信作为工具，使其具备了现代技术的特点。然而，随着社会的发展电信诈骗犯罪也就变得复杂起来，不仅具有了集团化、企业化的特点还在处于该犯罪产业链条化的初期。如果不严加防控，建立起联动长效机制，其结果不仅危害到人民群众个人财产的损失还将会导致社会公信力的丧失。又由于江苏省地理位置优越，经济水平和科技水平发展迅速，因此成为了电信诈骗犯罪的重灾区。所以，提出有效可行的防控对策对江苏省的未来的社会经济发展来说是十分必要的。

　电信诈骗犯罪的特点

　江苏省公安机关今年年初公布的数据中显示，南京市共立电信诈骗犯罪案件 200 余起，涉案金额高达 3000 多万元，

　其中最大单笔诈骗金额超过 1000 万元。随着信息技术和通讯技术的不断发展，电信诈骗犯罪的发案率呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响也越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。为了解决电信诈骗犯罪活动突出、人民群众深受其害的情况,全国各地公安机关持续开展了专项打击行动。但是在专项打击行动的开展过程中，江苏省虽然取得了一定的成果，但是单单依靠打击是不够的，就需要建立起一套完整的联动防控模式。

　1.1 犯罪类型的多样化

　电信诈骗犯罪虽在本质上属于金融类诈骗，却不同于以往的金融类诈骗犯罪，因为该犯罪类型的多样化是其他金融类诈骗犯罪难以企及的。这也是在公安机关严厉打击之下，电信诈骗犯罪仍然活动猖獗的原因。尽管犯罪行为人的电信诈骗手段繁多，但大多都有一个基本的模式。这个模式大致分为以下几种：

　中奖类：犯罪行为人通过电话、短信等方式群发中奖信息，如 2013 年 3 月南京市发生的两起案件。受害人都是收到了湖南卫视《我是歌手》的虚假中奖信息。

　快递类：受害人往往收到有关问题包裹的短信或者电话，联系对方后自称是快递公司，然后被告知因为种种原因导致包裹被公安局扣押，随后便逐步陷入骗局。

　冒充公检法类：这种类型的电信诈骗犯罪不仅可以与其

　他电信诈骗犯罪类型互相交错使用，还可以单独使用。由于利用了人民群众对公检法机关的信任，其电信诈骗犯罪的成功率比较高，危害也更大。

　社保补贴类：犯罪行为人利用我国现行政策中有关发放补贴的漏洞，杜撰出“社保补贴”这一理由骗取财物。

　冒充熟人类：现代都市人群的工作与生活的节奏日益加快，客户和朋友之间虽然彼此熟悉但因为忙碌而很少联系。犯罪行为人利用这一特点，通过发短信或打电话冒充受害人的朋友，并以出事或以借钱的形式对受害人进行诈骗。

　犯罪手段的智能化

　在许多的电信诈骗的犯罪类型中，犯罪行为人设置受害人所在地的公检法等部门的电话，从而实施诈骗违法活动，就是利用了 VoIP 特定软件的改号功能。而这种功能利用一种叫做 E.164 号码映射的协议，这种协议是使用 E.16 地址和动态授权发现系统(DDDS)和域名系统(DNS)将电话系统与因特网统一的一组协议。ENUM 是因特网工程工作组(IETF) 采用的标准，它使用域名系统 (DNS) 将映射电话号码到网页点至或统一资源定位器 (URL)。

　ENUM 标准的目标是提供单个号码来替代多个号码和为单个家庭电话、商业电话，传真、移动电话和 e-mail 寻址。因此，犯罪行为人只需要设置 E.164 中的号 86101008 时，受害人的电话上就会显示来自 10086 的电话。而且目前黑市上，这样一套 VoIP 改号的

　软件大约 1300 元，每月的服务费大约 3000 元。

　目前，电信诈骗犯罪的智能化手段有很多，大多是利用VoIP 网络电话，黑客技术、U 盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。其中，使用 VoIP 系统实施电信诈骗犯罪是最为普遍的。VoIP(Voice over Internet Protocol)是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后，以数据封包的形式在 IP 网络环境中进行语音讯号传输的技术。在VoIP 的传输过程中，首先要经过语音——数据——IP 的转换，最后经过 DSP 路由器将数字语音转换为模拟语言。虽然其工作原理很简单，但整体设备的组装和维护是相当困难的。一般的 VoIP 系统需要以下的组件：

　(1) 电话机：可以是模拟电话机、PBX 电话机、IP 电话机、Cisco IP Communicator 等。其中如果电话机是模拟话机，系统中必须要有 IP 网关。

　(2) 网关：网关用于互联并为那些不能完全通过 IP 网络的设备之间提供通信功能。

　(3) MCU：MCU(多点控制单元)属于会议系统的硬件组件，包括多点制器和可选的多点处理器，其功能是从会议方接受信息流并向所有会议方转发接收到的信息流。

　(4) 应用和数据库服务器：这些服务器为 IP 分组电话网提供各种必需和可选服务。

　(5) 网守：网守可以提供两种完全独立的服务功能，一

　是呼叫选路功能，用于在名字或电话号码于 IP 地址之间进行解析;二是 CAC(呼叫接纳控制)功能，用于为呼叫建立请求提供接纳机制。

　1.3 犯罪团伙集团化

　目前，集团化已经成为电信诈骗犯罪的一个重要特点。团伙成员往往分工明确，有专门负责冒充电话客服、银行客服的，专门负责网络群呼，专门负责办假银行卡等。从江苏省公安机关侦办的电信诈骗犯罪案件来看，电信诈骗犯罪主体正逐渐职业化，大量犯罪行为人以电信诈骗犯罪为生存手段，以地缘、血缘为纽带，实施常态、持续、大规模的电信诈骗犯罪活动。

　在手机收到每一条诈骗短信和每一个诈骗电话的背后大都隐藏着这样一个产业链条：个人信息贩卖者推销大量的个人信息，黄牛党非法办理着大量的银行卡和电话卡、非法VoIP 开发商贩卖各种电信诈骗犯罪工具，电信诈骗犯罪行为人四处招摇撞骗。而电信运营商和银行不仅是这条产业链的监管者，也是最大的受益者。同时，国内的多家搜索引擎也在这个产业链条中获取一定的利益。对于这种搜索引擎公司的推广非法链接的行为，网络监管部门应该予以严肃处理并制定和完善相应的行业管理规范。

　同时，在整个电信诈骗犯罪产业链中，还包涵着数个子产业链。其中包括：银行卡犯罪产业链、非法贩卖个人信息

　产业链、VoIP 的非法贩卖组装产业链等。它们与电信诈骗犯罪纵横交错，使电信诈骗犯罪的组织结构愈加复杂，对电信诈骗犯罪案件的侦查和审判造成很大的干扰。也正是这些子产业链对于电信诈骗犯罪提供源源不断的犯罪工具和资源，造成电信诈骗犯罪屡禁不止，往往沉寂一段时间后很快死灰复燃。而电信诈骗犯罪作为该产业链条的末尾，也同样支撑着子产业链条的发展。同其他类型的犯罪产业链化相比，电信诈骗犯罪与其子产业链之间虽然具有很大的关联性，但是两者之间可以独立存在。比如，电信诈骗犯罪频频得逞的一个原因就是个人信息的保护不力。今年的 3.15 晚会就重点曝光了涉及倒卖互联网用户隐私的灰色产业，不法商家通过跨站跟踪、Cookie 跟踪窃取用户个人信息用于商业目的。其中，就包括电信诈骗犯罪行为人所掌握的的大量的个人信息。

　电信诈骗犯罪的防控对策

　根据对江苏省电信诈骗犯罪特点的分析研究表明，电信诈骗犯罪仅靠专项打击这一治标措施是远远不够的。由于该犯罪蔓延性大，发展迅速。仅仅依靠公安机关的力量是难以根治的，这就需要电信银行部门、公安司法机关以及社会力量共同努力，多方加强合作，及时有效的防控电信诈骗犯罪。

　建立 ISP 级别的监控体系

　针对 VoIP 的普及，建立相应的监控系统是大势所趋。

　2007 年初，荷兰政府强制 ISP 运营商安装监控系统。同年六月，南京邮电大学应广西电信的要求设计并开发了互联网骨干网络 VoIP 的监控系统，并成立了实验局。该系统以分光的模式部署 10G 的省际网络，通过协议分析、端口匹配、流量监控和上网信息特性的等方法实现其全省互联网 VoIP 业务的识别与管理。

　但是，由于该系统覆盖面小而成本巨大，其监控的范围和力度比较小，没有取得太大的成功。在现实情况下，笔者认为应该建立一套 ISP 监控体系，化整为零，将投入分散到更大的范围。在这个体系中，至少要覆盖电信、网通、教育网、铁通等多个主流 ISP 省出口及入口。这样才能全面的封堵不合法的 VoIP，并且不仅要将出口堵住还要堵住入口，令电信诈骗犯罪行为人无计可施。从战略的角度上来讲， ISP电信运营商在整个体系中起着关键性作用，负责着数据的采集、上传和入库。这期间担负了大量的技术工作，比如分光技术、流量采集技术、VoIP 控制技术、分布式数据库技术。

　大部分的电信运营商是国有经济的支柱产业，既要追求经济效益，也要追求社会效益。从社会的角度来说，一个大环境的状态对企业的经济效益有着深远的影响。这就表明该ISP 级别的监控体系可以作为潜在的经济效益来满足电信运营商的需求。因为，电信运营商通过该 ISP 级别的监控体系为人民群众提供简单和方便的方式应对电信诈骗犯罪。这样

　不仅会提高电信部门的正面形象，更为重要的是该监控体系的特定对象监控、情报侦察、对象调查与监控以及舆情监测等职能还可以为互联网虚拟社会的安全提供有力的保障。

　如果要建设一个覆盖全省的大规模 ISP 监控体系， 其投入产出比是不得不考虑的。从投入来讲。首先，就该监控体系的功能划分，至少包括三个部分：

　1 信息获取部分：分光器、光电转换器、波分复用设备、波分附属设备

　 信息处理部分：

　信息分析服务器、信息代理查询服务器

　 数据处理成库部分：结构化数据技术与应用库服务器、非结构化分布式储存服务器

　就关于该 ISP 监控体系建设的可行性分析来看：初步估算，基础设备的采购、安装以及维护的费用大约 800 万人民币。同时，所需要投入的技术人员和管理人员大约在 120 人左右。相对来讲，尽管该监控体系的建设初期并不是特别完善，回报的成效又难以统计。但随着信息化技术水平的提高，ISP 监控体系还可以增加若干个模块。比如增加“案件管理模块”，可以将截获的数据按照不同的“对象”、不同的“案件”分类入库，方便公安机关进行数据的整理与分析。为相关部门提供案件管理、案件处理、案件审核、案情分析、案情统计等功能。进一步来讲，该 ISP 级别的监控体系甚至可以担负起舆情监测的职能。只需要在该监控...

篇二：电信诈骗分析研判报告怎么写

　 电信诈骗案件分析总结 篇一

　 为配合公安机关打击电信诈骗犯罪，银行在防范宣传、网点劝阻、柜面堵截等方面做了大量的工作，却仍然防不胜防：犯罪分子针对银行防范电信诈骗案件的措施，也在不断调整诈骗手法。本文通过对形成电信诈骗案件的汇款方式和导致客户被骗成功因素的分析，提出增加汇款安全提示、帐户核对、关注重点客户特殊业务等思路，通过操作程序的改进和防范重点的跟进，在有效堵截诈骗的同时，也减轻网点员工（特别是临柜员工）防诈骗压力，维护银行良好的社会声誉。

　所谓电信诈骗，就是利用固定电话、移动电话或短信这些工具，以电话欠费、洗钱、退税等为借口，冒充电信、邮局、财政、公安、检察、法院等单位工作人员，要求客户将存款汇入所谓“安全账户”的诈骗行为。

　此类诈骗手段并不新颖，甚至可以追溯到十余年前，其猖獗、鼎盛时期大概也有五年左右了。针对电信诈骗，无论是公安机关、金融机构，还是新闻媒体，对如何识别、防范、

　堵截诈骗，都做了大量的宣传、预警工作。特别是金融网点，为了防范电信诈骗，在宣传上，利用一切可利用的平台和工具，比如：电子滚动屏、ATM 机显示屏、网点置放防电信诈骗提示宣传架、柜面发放提示卡片等；在堵截上，营业场所员工层层甄别：大堂经理、网点保安察言观色、细心识别、逐个提醒。临柜员工对转帐汇款客户必问为什么要转帐?是否认识对方?是否知道电信诈骗?对方是不是公检法人员?也曾经总结出“边打电话边办业务”、“有人陪同办理业务”等重点提醒与防范要点。一旦发现诈骗，银行员工齐心协力：苦口婆心解劝，想方设法拖延转帐、汇款的时间，请 **x 民警协助，请其家人到场劝说。遇到不理解、一意孤行的客户，甚至还不惜挨骂、屡败屡战，直至客户醒悟，可谓煞费苦心。应该说，防范成果是显著的，据不完全统计：20** 年，仅**分行营业部所辖网点就堵截各类外部诈骗案件至少**x起，可能涉案金额至少 **x 万元。

　然而如此竭尽全力的防范，却仍然不能阻止电信诈骗活动的频频发生，甚至愈演愈烈。据相关信息报道：20** 年，仅上海、江苏、浙江、福建、广东 x 个省份的公众，因电信诈骗造成的损失就多达 ** 多亿元！20** 年，全国法院新收诈骗案件 ****x 件，生效判决 ****x 人，不论案件还是人数都创新高。20** 年，电信诈骗案仍显高发之势。据不完全统

　计，截至 20** 年 x 月末，浙江省分行营业部至少堵截各类诈骗案件 ** 起。而据公安机关反馈的消息，客户被骗也有** 起，被骗金额达 **x 多万元。x 月 ** 日，杭州一位 ** 岁的客户不顾银行人员的一再提醒，以“借外甥女购房款”为由，将 x7x 万元汇至诈骗分子账户。

　电信诈骗如此高发，究其原因，一是由于此类诈骗成本不高回报丰厚：首要案犯只要幕后操纵，雇用人员搭建网络平台，群发短信、群拨电话，然后坐等受骗者上钩，再雇人在各地取现、转帐。每每轻易得手的诈骗和成堆的钞票，刺激着诈骗分子乐此不疲。二是执法机关很难查处：由于其利用网络服务器、改号等科技手段和集团化、专业化的作案方式，造成执法机关对此类案件取证难、犯罪事实认定难。再加上其涉案区域广泛、甚至跨境犯罪，以及诈骗行为的隐秘，也给公安机关造成破案成本的加大。

　从严格意义上来说，严密防范电信诈骗案件，不是银行的义务。但从银行的社会责任和保护客户资金安全的角度来说，银行必须加强对防范此类案件的宣传教育，落实防范措施，在发现客户被诈骗时，坚决劝阻客户汇款或转账给诈骗帐户，维护银行的良好社会声誉和客户忠诚度。有鉴于此，

　笔者在此对电信诈骗案件的成因作一简要分析，并就如何有效防范和堵截诈骗作出一些思考。

　电信诈骗案件分析总结 篇二

　为提高乡村群众防电信诈骗意识，有效预防诈骗案件的发生，** 特意开展了以“防范电信网络诈骗”为主题的活动。

　利用多种渠道广泛宣传，提高群众防诈骗意识。一是“村委会+4g 喇叭”，提高防范宣传覆盖率。以警务室为中心，组织民警、辅警，进村委会、进农户家，充分利用乡村 4g大喇叭开展防诈骗宣传，结合近期多发的网购退款和刷单类等典型诈骗案例，从诈骗手法、心理变化、受骗根源等方面向群众讲解防电诈知识。二是“公共场所+宣传单”。营造防范宣传浓氛围。组织民警深入辖区超市、学校商铺等人员流动量较大场所，通过播放防范电信网络诈骗专题片、发放防诈骗宣传手册，借用 led 电子屏滚动播放字幕等方式开展防电信诈骗宣传，向群众讲解电信诈骗犯罪特点及相关预防措施。三是针对“易感”群体上门宣讲。民警针对中老年群体开展防范诈骗知识的普及，告知其收到诈骗信息、陌生电话及非法链接时一定要提高警惕，对此类信息要做到不理睬、不相信、不联系，一旦有疑问及时与辖区派出所联系，避免

　发生不必要的损失，提醒大家将学到的防诈骗知识传播给亲朋好友，全方位提高防范电信诈骗宣传覆盖率。

　活动现场，社区工作人员通过发放《防范电信诈骗警惕“六个一律，十个凡是”》宣传材料，在辖区显著位置悬挂“防诈骗”的宣传条幅，宣传电信网络诈骗的常见形式，让广大居民牢记保密、不点、不怕、不贪等电信诈骗防范手段，提醒广大群众在日常工作、生活中，一定要提高警惕,提高安全防范意识，一旦遇到可疑资金往来账目应及时报警。

　通过宣传，进一步筑牢了防范电信诈骗第一道防线,乡村群众抵制电信网络诈骗违法犯罪活动的“免疫力”明显增强，防范意识和能力明显提高，安全感、满意度不断提升，社会治安秩序持续向好。

　电信诈骗案件分析总结 篇三

　 为提高师生预防电信网络诈骗的意识和能力，有效预防和减少电信诈骗案件的发生，x 月 x 日，**x 走进 **x（学校名称），开展严防电信网络诈骗的普法宣传讲座，100 余名师生现场参加宣讲活动。

　首先 **x 给老师们讲解了最近在我市发生的一系列电信诈骗案例，以及有关金融诈骗、电话诈骗、贷款诈骗和钓鱼网站等犯罪分子行骗方式、手段、特点、危害，以及识骗方法、技巧等内容，让老师们做到提前预防，心中有数。接下来又给老师们讲解了近期公布的全区网络电信诈骗犯罪的特点、规律、防范措施以及被骗之后的报案流程、补救措施、应急举措等内容。随后现场发放《防诈骗知识宣传手册》，并进行深入研讨交流，为教师们解答生活中遇到的电信诈骗等诸多问题。

　这次活动使学生们了解诈骗手段，提高警惕。提升安全防范意识，使同学们能在日常学习工作及生活中不受诈骗分子侵害，圆满完成学业，同时保护自己，共同营造绿色校园。短短的 40 分钟希望能够在我们每个人的心里播下了一颗安全意识的种子，希望通过本次班会活动，能够再次唤醒同学们对生活中各种安全问题的重视意识。我们必将收获更多的幸福和安宁。

　此次宣传活动，共发放防范电信诈骗宣传资料 100 余份，有力提升了学生们防范电信诈骗意识及鉴别防范能力，受到了老师和学生们的一致好评。同学们纷纷表示，这次宣讲受

　益匪浅，使自己对电信网络诈骗有了更加深入的了解，也进一步增强了自身防诈骗的水平和能力。

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